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2012年10月

銀聯カード徹底分析!! ①三菱UFJニコス銀聯カード

三菱UFJニコス 銀聯カード 徹底分析

 


              Amazonで申込んで最大2,000ポイントゲットできる!

カード種類

クレジットカード形式

新規発行手数料

本会員1,050円、家族会員315円

有効期限

5年間/更新ごとに1,050円必要

申込対象

三菱UFJニコス MUFGゴールドカードの入会必須。
年会費:初年度無料・2年目から2,000円
(※NICOS,DSカードでは対象外)

特典

・海外銀聯加盟店でのご利用分は基本ポイントが通常の2倍
・海外アシスタンスサービス(上海・北京・大連)

利用可能枠

銀聯カード申込時に指定したクレジットカード利用可能枠内
キャッシング、カードローンは利用不可。


三井住友の銀聯カードと同じく、クレジット形式の銀聯カードです。
しかし三井住友銀聯カードと違うのは、MUFG銀聯カードは単体発行は受け付けていないという点です。
まずは年会費2,000円円のMUFGカードに申込み、その後追加カード2枚目として新規発行1,050円払って銀聯カードを発行する、という手順になります。 有効期限は5年間、有効期限更新時にも1,050円の手数料がかかります。
 銀聯カードが使いたいがために、まずはMUFGゴールドカードに申込んで年会費払って、また銀聯カードで1,000円払って…というなんだかものすごく遠回りしてるような気も(汗)
ちょっと手間がかかりますが、その点サービスはさすがゴールド、手厚いサービスです。

   海外ショッピング分の基本ポイントが2倍
MUFG銀聯カードは、海外銀聯加盟店でのショッピング利用分につき
基本ポイントが2倍(通常は1000円=1ポイントなので、1000円=2ポイントにUP)になります。


  海外アシスタントサービス「ハローデスク」が上海・北京・大連に
  
 海外旅行保険でもこんなに充実してないんじゃないかという充実ぶり。
個人的には、このカードの最大特典はズバリこのアシスタントサービスじゃないかと思います。

インフォメーション
サービス

 ・都市案内、交通機関情報

 ・空港案内、出入国の案内

 ・フライト案内、航空会社の電話番号、営業所案内

 ・ホテルの紹介、案内

 ・ショッピング、免税店などの案内

 ・レストランの情報提供

 ・スポーツ、イベント、エンターテインメントの情報提供など

エマージェンシー
サービス

 ・パスポート、トラベラーズチェックの紛失、盗難時の手続きの案内

 ・事故、トラブル時の現地警察・医療機関・保険会社などへの

 ・手続きに関するアドバイス

 ・日本語医師、医療施設の紹介

 ・事故時の各種アドバイス

 ・緊急時のアテンドの手配など

リザベーション
サービス

 ・ホテルの予約

 ・レストランの予約

 ・レンタカーの予約

 ・現地観光ツアーの案内

 ・航空座席のリコンファーム

 ・航空券の予約・手配

 ・観光・ガイドの手配

 ・リムジン送迎(空港・ホテル・レストラン)手配

 ・スポーツ・イベント・エンターテインメントのチケット手配

詳細は、海外アシスタンスサービス ハローデスク から。


   手厚い海外旅行保険もしっかりついてくる。

海外旅行保険以外にもこんなに補償が充実。

付帯条件

自動付帯

海外旅行保険

病気怪我治療・事故・死亡・携行品の破損・盗難補償
最高2000万円

注意事項

初年度:2000万円補償
次年度:カード利用20万円以上:2000万円
     カード利用20万円以下:100万円

ショッピング保険

カードで購入した品物の破損、盗難などの損害を
購入日より90日間補償
最大100万円

国内渡航便遅延
保険

旅行中の航空便もしくは航空便に預けた手荷物の
遅延などにより負担したホテル代等客室料金や衣料品
などの費用を補償してくれる
最高20,000円


これだけの手厚い補償は心強い!
ただ注意点は、海外旅行保険が2年目以降カード利用額によって変動するという点。
2000万と100万って…補償額差開きすぎでしょう…(((( ;゚д゚)))

ゴールドならではのしっかりとした海外旅行向保険が付帯されて、年会費2,000円。
銀聯カードと一緒に持っておいても損はないゴールドカードです。
ここから申込むとさらに特典が付きますよ↓↓
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中国で国際クレジットカードが使えない!?-②日本で作れる銀聯カードまとめ

日本で発行されている銀聯カード年代順まとめ

 

日本で作れる銀聯カードは何種類かありますが、種類で分けると
    ①クレジットタイプ…審査・引落し口座登録が必要なもの
   ②プリペイドタイプ…審査・講座登録不要。
                ネットやATMでお金をチャージするもの
   ③デビットタイプ  
口座開設で、キャッシュカードとして
                     口座の預金分を引き出せるもの
  

の3種類が発行されています。
この記事では、日本で発行されている銀聯カードを発行年代順にまとめてみました。

 
  07年:三井住友銀聯カード(クレジットタイプ)
 


申込形態

クレジットカードがなくても単体申込可             
但し審査は一応あり。

新規発行手数料

今なら無料!(本会員2,100円 家族525円)
5年毎更新1,050円 家族525円

利用方法

銀鈴加盟店での買い物・支払
※ATMキャッシング不可

メリット

・三井住友のクレジット申込不要
・指定の銀行からいつでも支払可能
・13年3月まで新規発行料無料キャンペーン中!

 2007年12月、中国銀聯と三井住友カードは正式に日本初の銀聯クレジットカードである三井住友銀聯カードの発行を開始しました。三井住友のクレジットをもっていなくても、銀聯カード単体で申込めるクレジットなのが最大の魅力です。但しATMでの現地通貨引出し機能はありません。

 私もこのカードを親と二人で家族カードとして作って持ってきたのですが、絶賛大活躍中です!
銀聯カードがこんなに便利だとは思わなかった…中国へ3年もいて今まで持っていなかったことが逆に不思議です(汗)クレジットカード発行不要でお手軽な銀聯カードなので、個人的に強くおススメです。

 ⇒詳しくは銀聯カード徹底分析①三井住友銀聯カードをごらんください。

 
  08年:銀聯キャッシュパスポート(プリペイドタイプ)
 

 

申込方法

口座開設・クレジット審査無し
プリペイドとして購入なので、最短3営業日で自宅に届く

新規発行手数料

無料

利用方法

銀鈴加盟店での買い物・支払
銀聯マークのATMから現地通貨引出しも可能な2WAY仕様!

メリット

・口座開設・審査・年齢制限がないので誰でもOK
・出発まで時間がなくても3営業日の最速発行
銀行口座とリンクしておらず、高いセキュリティ
・24時間365日緊急アシスタントサービスあり
再入金も、ネットやATMで楽々
・現金両替よりレートがかなり得する
 (例)10万円両替→8,000円オトク!
・入金手数料もトラベラーズチェックより安い。
・その他、英ポンド・米ドル・ユーロカードなど行先別カード


2009年4月、世界最大の空港外貨両替ネットワーク、トラべレックス(Travelex)により銀聯キャッシュパスポートが発行されました。

中国へのビジネス・旅行・留学にとても便利な1枚で、銀聯マークのATMでの現地通貨引き出しができるだけではなく、デビットカードとしてそのまま銀聯加盟店でのショッピングに使える2WAYタイプ。他ブランドのクレジットカードの利用が難しい中国主要都市以外もカバーしています。
  銀聯キャッシュパスポートは銀行口座の開設が不要で、審査や年齢制限が無いのでどなたでも簡単にお申し込みいただけます。また銀行口座とリンクしていないので安心、暗証番号により高いセキュリティが保たれます。ご購入・ご入金後はATMやインターネットバンキングからいつでも再入金が可能で、「マイアカウント」を利用してカード残高、利用履歴の確認もできます。
※09年上海万博に併せた上海トラベルカードは販売終了しました。

次回帰国した際にぜひ作ろう!と心に決めているのがこちら。
三井住友カードと比べて何がスゴいって、①海外在住者でも審査不要 ②中国のATMでキャッシングOKではないでしょうか。このブログでもよく嘆いていますが、海外生活者はクレジットカードが作れない身。これまでは新生銀行の国際キャッシュカードがメイン、楽天銀行サブ的だったけど、手数料高いし、これからこっちをメインにしようかと考え中です。絶賛おすすめです。

 ⇒詳しくはトラべレックスのキャッシュパスポート ホームページ をごらんください。
 

   09年:中国銀行東京支店銀聯デビットカード(デビットタイプ)

 

申込形態

要銀行口座開設・キャッシュカード(デビットカード)扱い

新規発行手数料

口座開設・年会費・初回カード発行料無料

利用方法

・中国の全ATMからの現地通貨引き出し
・日本では郵貯・セブン・三菱東京UFJ・三井住友・京都銀行の
 ATM機で現金払出しと残高照会が可能。
・銀聯加盟店での買い物・支払

メリット

送金スーパーライン(入金専用)サービス:現金、日本の
 キャッシュカードから国内のATM機よりこの中国銀行口座へ
 資金振替が可能。 翌営業日に残高照会で確認できる。
・ 24時間中国語英語、また平日17:00まで日本語のホットライン
 対応。
 紛失届、紛失届解消などに便利。
・中国国内の中国銀行・銀聯特約店舗の優待サービスあり

デメリット

全国5か所の銀行窓口のみの受付。ネット申請できない。


  09年11月、中国銀行は日本初の銀聯デビットカードの発行開始を発表。
 これまでに中国銀聯は三井住友カード・トラベレックスと提携し、それぞれ銀聯クレジットカードと銀聯プリペイドカードの発行を開始していますが今回中国銀行東京支店の発行で、銀聯は日本でデビットカード・クレジットカード・プリペイドカードという主要なカードの種類を網羅することになりました。
 いいカードなんだけどなぁ…店頭に行かないといけないのが傷。大阪なら西区まで行かないといけません。

  ⇒詳しくは中国銀行のホームページ
  ⇒ATMでの利用は銀聯カードを使ってみた②日本ATM活用術をごらんください

 
  10年:三菱UFJニコス銀聯カード(クレジットタイプ)

 

申込方法

MUFGクレジットゴールドカード(年会費2,000円)申込必須
2枚目の追加カードとして申請できる

新規発行手数料

1,050円,5年毎の更新手数料1,050円

利用方法

銀鈴加盟店での買い物・支払
ATMキャッシング機能無し

メリット

・銀聯加盟店でのショッピング分はポイントが2倍
・海外アシスタントサービスがかなり充実。
・MUFGゴールドカードが海外旅行保険自動付帯。


 2010年3月16日、三菱UFJニコスは三菱UFJニコス銀聯カードの発行を発表。
 この銀聯カードは、海外銀聯加盟店でのショッピングご利用分につき基本ポイントが2倍になり、また海外アシスタントサービス「ハローデスク」のサービスが受けられる便利で安心、お得なカードです。年々増加する日中間の人的交流と2010年の上海万博を見据え、初年度で1万枚を超す発行枚数が予想されています。
 
 ちょっと手続きがメンドくさいですが、海外旅行保険付クレジットカードも探しているなら良いカードだと思います。でも次の記事でも書いていますが、2年目以降の補償はカード利用額が少ないとガクンと下がるので、個人的には年会費払ってまで持ちたいカードじゃないかなと感じます。海外ポイントが2倍なのが良いくらいかな。

  ⇒詳しくは三菱UFJニコス銀聯カード徹底分析!からチェックしてみてください。


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中国で国際クレジットカードが使えない!?-①中国のクレジット銀聯カード覇権の秘密


 中国でのクレジット事情

中国に来る前に、海外旅行保険も兼ねて…と何枚か作ったクレジットカード。
中国に来てみて…クレジットカードが使えた試しはほっとんどありません!

使ったといえば、中国からの往復チケットを、上海にある日本人向け旅行会社「旅悟空」でクレジット払いにすること。あとは事故った時に、クレジット付帯の海外旅行保険を使ったくらい(過去3回使用)。

高額買い物や家賃払いでクレジット使いたくても、中国はほんっとに国際カード(Visa,Master,JCB)取扱いが少ないんです。観光地では使えても一般のお店や飲食店では使えないところが多い!
中国大大都市の大手不動産でも国際クレジットは使えなかったし!

その代わりに銀聯カードが圧倒的多数を占めています

                        ぜーんぶ銀聯カード。

 中国にクレジットカードが浸透しない理由:

理由1:まず大きな問題として、信用情報インフラが未発達なため個人に信用を付与することが遅れていること。売り手が買い手に後払いさせることに不安があるようです。その点銀聯カードは審査不要、銀行口座にある金額のみの決済なので店側も安心ですよね。

理由2:また中国に高額紙幣がないことも要因です。一番大きくて100元(1300円)家賃払うのに支払う札束は山のようです(汗)高額ショッピングで大量の札束を持って歩くのは危険ですもんね。

理由3:さらに外貨の規制のため、外貨に両替して海外に持っていくのにも制限があるため、銀聯カードが便利なんです。

こんな背景があって中国独自の銀聯文化ができあがったんですね。
中国170の銀行が加盟しているので、ほぼすべての金融機関で利用できる超便利もの。
人口が多いこの国で他に利用できるカードがなければ、銀聯カードの発行増加のスピードはどんどん速くなります。

 ほとんどの中国人が持ってて今や世界中で使える国際ブランド、銀聯カード

日本のクレジットカードの発行枚数が3億2000万万枚に対して、銀聯カードは21億枚を超え、ほとんどの中国人が持っています!使える国は90カ国以上!今や世界中で利用できる国際ブランドです。
 最近では日本でも、中国人がよく来る薬局やデパートなどにこんなのぼりがよく立ってますよね。


 銀聯カードの使い方。


日本では銀行カードはATMでお金を引き出すだけですが、カードの右下に「銀聯(UnionPay)」マーク付の銀行カードはいろいろな場所で使うことができます。本当に便利な銀聯カードの使い道をご紹介!



使い方1:まず、スーパーやデパートで食料品やおみやげを買うとき、支払はこのキャッシュカードでクレジットのようにシュッとするだけ。感覚としてはクレジットカードですが、使える額は、銀行口座にあるお金の分だけなので必要以上に使い過ぎることもなく安心です。

使い方2:使えるお店には、クレジットカードのマークと同様、入口やお会計にマークが出ています。それがあれば、普通の買い物だけではなく、電気代を銀行で払う時旅行会社で飛行機チケットを買う時不動産会社で家を借りて契約料や家賃を払う時

  何から何まで銀聯カードが使えちゃいます!



 銀聯カードのスゴ威力

威力その1:銀聯カードは日本で言うデビッドカードと同じシステムなので、買い物代金を
        銀聯カード利用契約の銀行口座からリアルタイムで引き落としされます

威力その2:クレジットと違い、銀行の残高分しか引き落とせないので、使いすぎる心配も無し!

威力その3:しかも銀聯カードの発行手数料は無料!更新(原則5年間)までの間は年間費も0!

威力その4:旅行代金や、家賃払いなどでまとまったお金が出るときは、一番大きいお金が100元(1300円程)なので100元札がそりゃもう山のようにいります。
 一々数えるのも一苦労だし、新生や楽天銀行から引き出す手数料もバカにならない。その点銀聯カードならシュッと1回で面倒な手順と手数料が省略できます。

                   こんな感じ。偽札チェッカーも使うのでそりゃ時間かかるかかる…(汗)

威力その5:中国でこのカードと、バスや地下鉄の交通カードがあれば、
        手垢だらけの中国札を極力触らなくていい!
         臭ーい1元をバス代とお釣りにせっせと集めなくていい!
         財布が1元でいっぱいにならない!
         コレは正直一番身近で一番嬉しい特典かも(´∀`*)

威力その6:外国暮らしはどこでお買い得な商品、日本商品に出会えるかわかりません。
         何かいい物を見つけたけれど、手持ちの現金が足りないとき
         また急な接待のとき
など、思わずほっとします。
・出張者、旅行者、滞在者に便利このうえない必需品。
・中国での快適生活には必須のカードなのです。
  中国に行くならとりあえず銀聯作っておくべきですよ。


 銀聯カードが日本国内でも作れるように!


普通は、中国に来てから地元の銀行で申請して初めて持てるのですが、日本国内でも銀聯カードが作れるようになりました。日本で作れるのは、 ①クレジットカード、②プリペイドカード、③デビットカードの主要な3種類のカードを網羅しています。

クレジットカードまではちょっと…という方は、敷居の低い、
クレジットカード申請不要のプリペイド式がおススメです。
            ↓ ↓
    



このプリペイド式銀聯キャッシュパスポートは、銀行口座の開設が不要で、審査や年齢制限がないので誰でも簡単に申し込めるまた銀行口座とリンクしていないので安心、暗証番号により高いセキュリティ!購入・入金後はATMやネットでいつでも再入金が可能なので、カード残高、利用履歴も確認できます。
 中国銀聯以外にもヨーロッパ・アメリカなど、旅行先に応じて各国バージョンが選べます。
  >>銀聯キャッシュパスポートの詳細とキャンペーン特典はこちらから
     



この銀聯カード、中国国内は勿論のこと、日本でもけっこう使える優秀な子なんです!!
日本での活用編はまた次回。


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